Comment maintenir votre niveau de vie à la retraite en assurant votre autonomie ? Commenttransmettre à vos enfants ou vos proches, dans les meilleures conditions, le patrimoine de toute unevie ? Comment faire fructifier votre épargne dans la durée ? Dans le contexte actuel de volatilité desmarchés financiers et de taux historiquement bas, la clé, c’est d’anticiper.Riche de 20 ans d’expérience dans le secteur bancaire, c’est en tant qu’Agent général d’Assuranceque j’exerce désormais mon métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine.Je m’appuie pour cela sur le Groupe Le Conservateur, spécialiste de l’épargne de moyen et longterme depuis 1844.Groupe mutualiste indépendant, le Conservateur est un acteur de référence sur le marchépatrimonial français, avec 263 000 sociétaires et 9,9 milliards d’euros d’actifs gérés au 1er janvier

Fidèle à sa philosophie de donner de la valeur au temps, Le Conservateur propose une gammediversifiée en assurance-vie, épargne retraite, prévoyance, placements financiers, et un produitsingulier sur lequel il a bâti sa réputation et son développement : La Tontine.Mon rôle est de comprendre et analyser vos besoins, contraintes, envies et projets afin de construireavec vous une stratégie patrimoniale sur-mesure, qui vous permettra d’anticiper sereinementl’avenir, que vous soyez particulier, professionnel ou dirigeant d’entreprise.En toute discrétion, nous travaillerons sur toutes les composantes autour de votre patrimoine :

DIMENSION ÉCONOMIQUE : Pouvoir privilégier la gestion par le temps pour tirer le meilleur parti de vos investissementsDIMENSIONS FISCALE & SOCIALE et DIMENSION CIVILE Analyser les trois piliers de la fiscalité patrimoniale : des revenus, du capital et de la transmissionDIMENSION PRÉVOYANCE Concilier évolution de votre patrimoine et renforcement de la prévoyance pour assurer la protection de vos prochesDIMENSION CIVILE Renforcer votre maîtrise et votre liberté de décision en matière de transmission dans un contexte d’allongement de ladurée de vie